美国msb数字货币牌照申请办理流程

投资者认可

美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

获得批准

获得美国财政部的批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

成为一线平台

MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。

多元化服务

MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

美国MSB牌照

MSB全称Money Services Business，美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、的交易，ICO发行，以及兑换， 国际汇款等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。

监管条件

美国注册成立的公司。

美国合法地址。

美国境内的银行账户。

公司。

对合规专员或股东进行背景调查。

拥有适当的业务架构，良好的内部监 控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验。

财务状况及偿还能力良好。

少任命两名负责人员，其中至少一 名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员。

MSB牌照所需提交的材料

美国公司基本资料料，包括公司税号。

美国公司股东、董事详细个人资料料（护 照扫描件，个人电话，住址等，股东有美国SSN）

美国办公室地址

服务类型，参考MSB服务类型列表。

总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。

提供银行行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）

合规专员联系方式

分支机构（如果有运营网点）

*上述材料，如果客户没有提前准备，我们可以额外收费为客户安排。

牌照申请工作

MSB牌照的金融业务方案设计

准备与撰写申请材料

向美国财政部递交MSB牌照的申请

申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。

若美国财政部及FINCEN需要我们提 供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。

MSB申请时间表

任务 时间周期 负责人

1 次客户会议 周 客户经理

2 起草文稿：申请美国MSB牌照备忘录/合同准备材料指南及清单起草申请大纲 周 律师/客户经理/牌照专员

3 申请办理美国公司 第二周-第四周 牌照专员

4 办理美国公司银行账户 第四周-第八周 牌照专员/律师

5 准备牌照办理材料 第四周-第八周 牌照专员/律师

6 向美国财政部递交MSB牌照申请 第八周-第九周 律师

7 美国财政部审核牌照请求 第九周-第十周  

8 配合财政部审核牌照请求 第十周-第十二周 牌照顾问/律师

9 完成，获得牌照 第十二周左右